Assurance vie et groupe.
L'assurance-vie collective est un type d'assurance-vie dans lequel un contrat unique couvre un groupe entier de personnes. La couverture offre un avantage aux bénéficiaires si une personne couverte meurt pendant la période couverte. La tranquillité d'esprit pour les personnes à charge et les proches d'un employé en cas de son décès est la force motrice des prestations d'assurance-vie collective. REER (Régimes enregistrés d'épargne-retraite) et CELI (Compte d'épargne libre d'impôt)
Un régime enregistré d'épargne-retraite (REER) est un type de compte canadien pour détenir des actifs d'épargne et de placement. Les REER offrent divers avantages fiscaux comparativement aux placements hors des comptes privilégiés.
Le CELI est un compte qui ne perçoit pas d'impôts sur les cotisations, les intérêts gagnés, les dividendes ou les gains en capital et peut être retiré en franchise d'impôt. Les CELI ont été introduits au Canada en 2009, avec une limite de 5 000 $ par année, indexée pour les années subséquentes. Dépôts à Terme et Fonds Distincts
Les fonds distincts combinent le potentiel de croissance des fonds d'investissement avec la protection de l'assurance. Il s'agit de contrats d'assurance individuels qui investissent dans un ou plusieurs actifs sous-jacents, comme un fonds commun de placement.
Un dépôt à terme est un placement sécurisé qui garantit de préserver votre capital et votre placement gagne des intérêts à un taux fixe. Les dépôts à terme sont un moyen sûr d'économiser de l'argent parce que votre investissement initial (principal) est protégé. Maladies Graves et Soins de Longue Durée.
L'assurance maladies graves est une forme d'assurance-maladie qui prévoit un paiement forfaitaire en cas de maladie grave.
Aidez à protéger l'un de vos biens les plus précieux - vos revenus - contre les événements imprévus grâce à l'assurance soins de longue durée, aux invalidités et aux maladies graves.
Les soins de longue durée et les produits d'assurance-invalidité aident à protéger votre capacité à gagner un revenu, ce qui peut être affecté si vous souffrez d'un handicap ou d'une autre condition. Réime enregistré d'épargne-études — REEE
Un régime enregistré d'épargne-études (REEE) est un véhicule d'investissement spécialement conçu pour aider les parents à épargner pour les études postsecondaires d'un enfant au Canada.
Les principaux avantages des REEE sont l'accès à la subvention canadienne pour l'épargne-études (SCEE) et à une source de revenus. Vous pouvez également atteindre vos objectifs d'investissement plus rapidement grâce à des subventions gouvernementales importantes qui complètent vos contributions.
Avec un REEE, vos économies et les subventions gouvernementales augmentent sans taxes au fil des ans. Le REEE est un moyen simple d'économiser, qui est vraiment payant!
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Offres des services

Gestion de portefeuille diversifiée

La première étape de notre processus de gestion de portefeuille diversifié consiste à établir les buts et les objectifs financiers des clients. Une fois que les buts et les objectifs sont éablis, nous commençons à identifier et à développer des options à faible risque et des portefeuilles d'investissement pour atteindre ces objectifs. Chaque portefeuille est unique, personnalisé et destiné à atteindre ses objectifs individuels. Dans la construction d'un portefeuille diversifié nous nous assurons que votre mix d'actifs (par exemple, les actions, les obligations et les placements à court terme) sont aligné sur votre échéancier d'investissement, vos besoins financiers et votre confort avec une volatilité. Nous fournirons ce qui suit:

  • Comprendre et connaître votre mélange d'objectifs d'investissement
  • Nous examinerons régulièrement votre portefeuille d'investissement
  • Rééquilibrer votre portefeuille d'investissement au besoin
  • Gestion de portefeuille conçue pour correspondre à votre horizon temporel, tolérance au risque et situation fiscale.


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Nos Services

  • Assurance vie—groupe
  • REER
  • REEE
  • Tirer parti des prêts
  • Revenu d'invalidité
  • Dépôts à terme
  • CELI
  • Fonds distincts
  • Maladie critique
  • Soins de longue durée
  • Taxes

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N'hésitez pas à nous contacter et nous allons faire notre priorité pour écouter et évaluer votre situation et recommander le bon produit pour votre bien-être.

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